● 课程大纲
第一部分：高级理财实务
◆ 认识理财策划　　　　　　◆ 建立明确的理财目标
◆ 理财计划书的编制　　　　◆ 客户投资意向分析
◆ 妥善的保险后盾安排　　　◆ 寻找客源的方式
◆ 概念销售技巧　　　　　　◆ 投资策略分析
◆ 理財方案制订　　　　　　◆ 处理投资异议
◆ 促成服务达成　　　　　　◆ 售后服务应注意事项
◆ 善用投资话题来销售理财产品

第二部分：理财顾问职业形象塑造
◆ 理财顾问的角色　　　　　 ◆ 理财顾问应具备怎么的形象？
◆ 客户为什么要把钱交给你　 ◆ 客户关系与礼仪
◆ 礼仪与文化修养　　　　　 ◆ 个性特征与形象
◆ 理财顾问职业形象的塑造　 ◆ 在办公室的形象和礼仪
◆ 在商务活动中的形象要素　 ◆ 拜访客户过程中的职业化形象
◆ 接待客户过程中的职业化形象　　 ◆ 业务团队活动中的形象
◆ 商务沟通中的礼仪　　　　　　　 ◆ 职业形象的自我练习

第三部分：财务策划书的撰写
◆ 个人财务策划书格式　　　　◆ 摘要部分的撰写
◆ 目前状况与目标
　 -目前状况　　　　　　-财务目标
◆ 理财计划的策略
　 -投资策略优先考虑事项　　 -投资策略概要　 -投资策略分析　　-其它战略因素
◆ 建议
　 -投资组合提议　　　　　　　-按资产配置分列的投资组合提议
　 -预期收益与增长率报告　　　-收入的纳税划分提议
　 -税收负担的估计报告　　　　-目前与今后几年的现金流量预测
　 -执行财务策划计划
◆ 服务与费用
　 -前端服务与费用　　　 -客户服务与收费　　　　-费用与佣金介绍
◆ 警句与利益披露　　　◆ 进一步的信息　　　　◆ 投资计划书细节

第四部分：资讯科技的运用
◆ 资讯科技的含义　　　 ◆ 资讯科技与解决问题　◆ 如何运用资讯科技协助财务规划
◆ 资讯科技的重要性分析 ◆ 利用网络的技巧　　　◆ 理财专用软件介绍及应用
◆ 自我评估

● 主讲老师
　　郑建基先生（ K. K. Chang）来自香港,郑先生毕业于香港中文大学，英国赫尔大学修毕工商管理硕士（财务及投资）。郑先生已获取的专业资格包括特许财务策划师(FChFP)、英国财务会计师（AFA），核淮风险评估策划师(CRP)等。郑先生有多年金融市场工作及投资经验，曾于花旗银行及香港电台工作，其后在香港著名媒体担任财经部主管，及在南华早报财经网站的中文出版人。2000年郑先生与香港财经著名分析人士陈永陆、邓声兴合伙创立骏陆控股，主力发展网上及多媒体财经节目及投资者教育，该公司于2002年在香港创业板成功上市。郑先生一直积极参与投资者敎育工作，包括在香港媒体主持财经节目超过六年，现在是上海交通大学、广州华南理工大学、北京对外经易大学、香港生产力促进局、香港管理专业协会等著名教育机构《投资策划》课程的特聘导师。而在企业培训方面，郑先生的主要客户包括中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、香港中信嘉华银行及广东核电厂等等。

● 培训对象
　　企业财务人员、投资经理,各类金融机构的理财师,理财机构的管理人员,希望走入理财师职业殿堂的人士